【総務向け】FP2級は役立つ？取得体験談｜勉強時間・難易度・活用法

公開日: 2025-12-13
カテゴリ: キャリア・資格取得
想定読了時間: 10分

導入

🦊 フォックン「FP2級って総務の仕事で使えるの？興味はあるけど、難しそうだし、本当に役立つか分からなくて…💦」

🦉 オウル先生「結論から言うと、総務担当者にとってFP2級は非常に役立つ資格です。私も働きながら取得しましたが、社会保険や年金の知識が業務に直結しています。今日は、取得までの道のりと、実際の活用法をお伝えしますね」

この記事は、以下のような方におすすめです。

• FP2級に興味があるが、総務で役立つか分からない
• 働きながら資格を取得したい
• 勉強時間や難易度を知りたい
• 資格取得でキャリアアップしたい

この記事を読めば、FP2級の価値と、働きながら合格するための具体的な方法が分かります。

私は総務・情報システム・人事を15年担当してきた中で、FP2級を取得して業務の幅が大きく広がりました。その体験談をお伝えします。

FP（ファイナンシャルプランナー）とは？

🦊 フォックン「そもそもFPって何？保険の営業の人が持ってるイメージだけど…」

🦉 オウル先生「まず基礎から説明しますね」

FPとは

FP（ファイナンシャルプランナー）とは、お金に関する幅広い知識を持つ専門家です。

学べる6分野:

🦊 フォックン「幅広いんだね！でも総務と関係あるの？」

🦉 オウル先生「特にライフプランニング（社会保険・年金）とタックスプランニング（税金）は、総務業務に直結します」

FP資格の種類

🦉 オウル先生「総務担当者にはFP2級がベストです。実務に使える知識が身につき、難易度も働きながら取得可能なレベルです」

FP2級が総務業務で役立つ5つの場面

場面①：社会保険の手続き・相談

活用シーン:

• 入社・退社時の社会保険手続き
• 産休・育休に関する相談
• 傷病手当金の案内
• 高額療養費の説明

🦊 フォックン「社員から『傷病手当金って何？』って聞かれても答えられるようになる？」

🦉 オウル先生「はい。制度の仕組みを理解しているので、自信を持って説明できます。以前は調べながら対応していましたが、今はスムーズです」

場面②：年金に関する質問対応

活用シーン:

• 「厚生年金っていくらもらえる？」
• 「iDeCoと企業型DCの違いは？」
• 「定年後の年金手続きは？」

🦉 オウル先生「特に50代以上の社員から、年金に関する相談が増えます。FPの知識があると、的確にアドバイスできます」

場面③：給与計算・年末調整

活用シーン:

• 給与計算の仕組みの理解
• 年末調整の案内・説明
• 扶養控除・配偶者控除の判断
• 住民税の仕組み

🦊 フォックン「年末調整の時期、社員からの質問攻めで大変なんだよね…」

🦉 オウル先生「FPの知識があれば、『なぜそうなるか』を説明できるので、質問対応がスムーズになります」

場面④：福利厚生制度の設計・説明

活用シーン:

• 退職金制度の設計支援
• 企業型DC（確定拠出年金）の導入
• 財形貯蓄の案内
• 生命保険の団体契約

🦉 オウル先生「福利厚生制度を『なんとなく』ではなく『理解して』説明できるようになります」

場面⑤：自分自身の資産形成

活用シーン:

• 自分の老後資金計画
• 保険の見直し
• 投資の基礎知識
• 住宅ローンの判断

🦊 フォックン「仕事だけじゃなくて、自分の人生にも役立つんだ！」

🦉 オウル先生「これがFPの最大のメリットかもしれません。自分のお金の知識も身につきます」

【実録】FP2級取得体験談

🦉 オウル先生「私がFP2級を取得した体験談をお伝えします」

取得を決意したきっかけ

当時の状況:

• 総務7年目、社会保険・年金の質問に自信がなかった
• 「調べて回答します」が口癖で、プロっぽくなかった
• キャリアに箔をつけたかった

🦊 フォックン「私と同じ状況だ…」

勉強期間・時間

勉強時間の確保方法:

🦊 フォックン「通勤時間を活用したんだね。それなら私もできそう！」

使った教材

おすすめ教材:

合計費用: 約5,000円（独学の場合）

🦉 オウル先生「独学で5,000円程度で取得可能です。通信講座を使う場合は2〜5万円程度かかります」

勉強スケジュール

🦉 オウル先生「過去問を3周以上解くことが合格のカギです。同じ問題が繰り返し出題されるので、過去問対策が最も効率的です」

試験当日

試験概要:

私の結果:

• 学科: 78%（合格）
• 実技: 82%（合格）

🦊 フォックン「一発合格したんだ！すごい！」

🦉 オウル先生「過去問を3周以上解いたおかげです。正しい方法で勉強すれば、働きながらでも合格できます」

FP2級の難易度・合格率

合格率

🦊 フォックン「半分くらいは受かるんだね。思ったより高い？」

🦉 オウル先生「きちんと勉強すれば合格できる難易度です。ただし、ノー勉では厳しいです」

難しかった分野

🦉 オウル先生「ライフプランニングとタックスプランニングは、総務経験者には有利です。業務で触れている知識が活きます」

合格するための5つのコツ

コツ①：過去問を3周以上解く

🦉 オウル先生「最も重要なのは過去問対策です。過去問と同じ問題が繰り返し出題されます」

おすすめサイト: FP2級過去問道場（無料）

コツ②：計算問題を捨てない

🦊 フォックン「計算問題、苦手なんだよね…」

🦉 オウル先生「計算問題は配点が高いので、捨てると合格が難しくなります。公式を覚えて、繰り返し練習しましょう」

覚えるべき計算:

• 6つの係数（終価係数、現価係数など）
• 所得税の計算
• 相続税の計算

コツ③：スキマ時間を活用

スキマ時間の活用例:

• 通勤電車: アプリで問題演習
• 昼休み: 前日の復習
• 寝る前: テキストを読む

🦉 オウル先生「1日1時間でも、3ヶ月で約100時間になります」

コツ④：実務と結びつけて学ぶ

例:

• 社会保険の勉強 → 入社手続きで確認
• 年末調整の勉強 → 年末調整業務で実践
• 給与計算の勉強 → 給与明細で確認

🦊 フォックン「仕事しながら勉強できるってことだね！」

コツ⑤：3級を飛ばしてもOK

🦉 オウル先生「実は3級を取らずに2級から受験することも可能です（実務経験2年以上の場合）」

受験資格:

• FP3級合格者
• FP業務に関する実務経験2年以上
• AFP認定研修修了者

🦉 オウル先生「総務で2年以上働いていれば、社会保険・年金・給与計算の実務経験として認められる可能性があります」

FP2級取得後の変化

変化①：社員からの信頼度UP

🦉 オウル先生「『FP持ってるんですね』と言われるようになり、相談される機会が増えました」

変化②：回答の質が向上

Before:
「調べてから回答しますね」

After:
「○○という制度がありまして、□□の場合は△△になります」

🦊 フォックン「自信を持って答えられるのはいいね！」

変化③：キャリアの幅が広がった

• 社内での評価UP
• 転職市場での価値UP
• 副業（FP相談）の選択肢

🦉 オウル先生「『資格を持っている』という事実が、キャリアの選択肢を広げます」

まとめ：FP2級は総務に役立つ資格

🦊 フォックン「FP2級、取ってみたくなった！働きながらでも3ヶ月で取れるなら挑戦してみる！」

🦉 オウル先生「ぜひ挑戦してください。では、今日の内容をまとめましょう」

この記事で学んだこと

1. FP2級は総務業務に直結する資格

   • 社会保険、年金、税金の知識が活きる

2. 働きながら3ヶ月で取得可能

   • 1日1時間、総勉強時間150時間程度

3. 独学なら5,000円程度で取得できる

   • テキスト + 問題集 + 無料過去問サイト

4. 合格のカギは過去問

   • 過去問を3周以上解く

5. 取得後はキャリアの幅が広がる

   • 社内評価UP、転職市場での価値UP

FP2級取得のロードマップ

🦉 オウル先生「今日テキストを買うことが最初の一歩です。思い立ったが吉日、ぜひ始めてみてください」

🦊 フォックン「よし、今日本屋さんに行ってテキスト買ってくる！✨」

次のステップ

FP2級の勉強を始めたら、次はこちらの記事もおすすめです：

1. 【30代総務】スキルアップのロードマップ

   • FP2級取得後の次のステップ

2. 【副業】総務経験を活かせる副業5選

   • FP資格を活かした副業の可能性

3. 【働きながら】社労士試験の勉強時間と合格戦略

   • さらに専門性を高めたい方向け

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オウル先生&フォックン

ブログライター

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